商业银行小微信贷风险防控实务一、商业银行小微信贷风险概述1、小微信贷三种模式2、小微信贷风险主要成因经济金融环境因素企业因素（管理/财务/市场/意愿/能力）银行管理因素（三查不尽职，人员不胜任，机制不完善，手段不优化）3、小微信贷全流程管理全流程概述主要阶段尽职免责与问责4、小微信贷主要监管政策及合规风险点最新小微监管政策主要合规风险点与处罚二、小微信贷尽职...

《新监管形势下商业银行合规内控挑战与对策》课程大纲课程概述：经济兴金融兴，目前我国经济金融强监管、助抗疫、挺民生、防风险四不误。随着一系列法规及监管政策的出台，商业银行合规内控面临巨大挑战。本课程分别从政策解读、合规内控新挑战及应对之策等方面分享当下银行合规内控热点话题，并通过理论与案例相融合，以提升课程的趣味性，加深理论的学习效果。学习目标：提升银行员工对...

贷款新规与信贷三查风险管理与尽职免责实务课纲（1天）一、“贷款三办法”十亮点及尽职免责概览（一）新规十亮点1、固贷和流贷不再是泾渭分明；2、“三办法”对贷款用途的规定宽严不一；3、“三办法”对贷款期限的规定松紧有度；4、“三办法”对科技赋能贷款管理有立有破；5、“三办法”对贷款受托支付有原则有例外；6、“三办法”对借款主体的规定是非分明；7、关联贷款与关系人...

《商业银行金融资产风险分类办法》解读与农商银行落地应用课纲一、风险分类新规与旧规对照核心内容1、新规与旧规概览√梳理截止目前依然有效的对农商银行适用的金融资产风险分类监管文件清单，以及相互之间的衔接2、新规适用范围√农商银行直接使用，农村合作银行、农信社、村镇银行等参照适用3、金融资产分类新规覆盖范围的变化√表内外金融资产分类√信贷与非信贷资产风险分类√五级...