白领人士家庭财富管理与资产规划 牛建萍

课程大纲：

导论

从“财商理论”谈起：

案例：财商能力从哪里来？李嘉诚背后的价值体系什么？

结论：树立正确的人生观财富观，以终为始，实现财务安全自由。

**章：家庭财富管理重要性

此节解决白领在财务管理上的误区，从而全面认识财商

1、为什么人生要学会财商管理？

2、什么是财商管理？

3、投资与财商管理的区别

第二章：家庭理财规划书制作的步骤

此节解决白领三问：

我去那里？我在那里？我如何到达？

1、财务目标设立时的重点

2、现有投资属性

3、家庭目标自我检视

4、了解家庭财务状况

a、财务分析诊断与评估

b、家庭财务报表分析

第三章：理财规划运算依据

此节解决白领不懂财商，盲目投资、造成投而无果、财富缩水的现象？

[财富健康指数]分析诊断

1、各种规划量化----数据

2、货币的时间价值

第四章：家庭财务现状分析

1、安全保障规划

a、风险管理—人身风险规划

b、人身保险规划重点

2、子女教育金规划

a、教育金规划应考虑的因素

b、子女教育金测算表

3、退休目标规划

a、退休规划需考虑的因素

b、养老金测算表

第五章：理财案例解析（白领人士）

此节用真实的实例来说明财务规划是解决家庭财务问题、实现目标的捷径

1、家庭理财目标

2、家庭财务状况

3、风险承受力测试

4、家庭财务隐患

5、家庭财务分析

6、理财规划建议书

第六章：课程回顾