高净值客户的识别与投资风险把控

一、中国私人财富市场概览和走势                

1、中国私人财富市场回顾与展望        

2、中国高净值人群地域分布        

二、高净值客户人群分析

1.中国高净值人群概况

2.高净值人群基本特征

地域、年龄、职业、财富来源

3．高净值人群金融行为特征：

财不外露、控制欲望强、收益和风险的平衡、资产分配偏好

三、当前环境下高净值客户的投资倾向分析

1. 中国高净值人群对投资热情稳中有升

2.“财富保障”成为首要财富目标 

3.“财富传承”需求进一步显现 

4. 房地产投资不急于减持 

5．跨境多元化配置需求日益显著

6. 仍以企业主为主

7. 与财富管理机构的信任合作关系深化

四、业务产品和服务分析

1.核心产品

现金管理产品、投资类产品、融资类产品

2.核心服务

组合投资咨询和投资方案、收购兼并规划、税务规划、离岸业务、出行便利服务、其它

3.新兴业务：家庭事务咨询