白领创新理财----实现人生目标的捷径

导论：

从“财商理论”谈起：

案例：财商能力从哪里来？金钱能让我们财务自由并快乐吗？

结论：树立正确的人生观、财富观，以终为始，实现财务安全自由。

专题一    社会经济现象

    一）  防止掉进中等收入陷阱

    二）  改革开放经历四个阶段

专题二   理财观念

    一） 为什么要创新理财？

1）不会理财——孩子成才教育难保证

    2）不会理财——房奴、车奴、卡奴、月光族

    3）不会理财——通货膨胀 （晚年健康难保障）

   二）  理财的误区和理财涵义

1）理财误区

理财涵义

a 思考 ：（图示）

b理财规划包含几要素

c理财规划包含内容

三） 理财与投资的区别

    理财是什么？投资是什么？

专题三   如何创新理财

一 ）人生的八大阶段 

子女教育金学费知多少？

退休后养老金知多少？

准备多少钱才够养老？

二）人生理财三步骤 

去哪里？在哪里？如何去？

a大众理财规划的内容

b大众理财工具分析

c人尽其才、量力而行

三）家庭财富的晴雨表

     a 资产负债表

     b 财务收支表

四）风险偏好、风险承受能力

     风险偏好测试标准

     风险承受能力体现

 五）人生的十大理财规划

 六）资金配置方略 

     短期、中期、长期

专题四     投资策略

    你的钱多少年可以翻一番？ 

 一 ）投资现状

    股票-基金-黄金？赔钱--赚钱？

 二 ）资产配置--合理投放

a 因目标确定投资模式

b因风险承受产品能力选择

 三） 资产配置 --投资产品

    a关于投资产品（保险、股票、基金等）功用

b房产盘活盈利

c国债逆回购

d投资产品周期

专题五   家庭财富单项及综合规划

   财务安全规划---保证实现目标的基础

一、合理投放--资金保值增值案例

    1）子女教育金筹划

       子女教育费用测算

    2）退休养老金测算储备

       退休费用估测

       如何储备养老金

 二、综合理财规划

     进取型白领人士实现家庭财务自由案例

1、家庭基本信息、生活目标

2、家庭资产负债

3、家庭收入支出

4、财务状况比较对照表---财务诊断与分析

5、审视财务现状

6、测试风险承受能力

7、建议投资渠道和调整方案

专题六  理财规划秘笈

    A - 手掌记忆

    B、拔河比赛启示

    C  理财习惯融入行为中的诀窍

       潜意识的方法、影像重复的方法

专题七 课程总结