白领人士如何制定家庭财务规划

白领人士如何制定家庭财务规划

【课程时间】：6小时

【课程概述】

家庭财务规划是一个很容易被忽视的问题，对于现在多变的环境，许多人认为家庭财务

规划是没有意义的行为。但正是这种误解的存在，使国内的的白领人士在自己的财务管

理过程中经历着一个又一个投资失误和资金贬值的损失。学会制定家庭财务规划，不仅

能使白领人士更加认清家庭的资金需要合理配置，而且更能使家庭的财富人生明确、清

晰，投资更加有目标、避免损失，让家庭财务安全自由、生活平衡。

本课程深入浅出，不仅从理论的方面来阐述，而且从实际应用的角度来解析家庭财务规

划这一主题，让学员在了解家庭财务规划的意义和方法的同时，更能够明白如何让自己

的财富人生明确，脱离永远为钱而工作的现状，从而实现让其钱为自己工作的目的，真

正实现财富自由。



【课程大纲】

第一讲、为什么家庭需要财务规划?

1、理清涵义

1）为满足更高层次的生活需求

2）保证子女教育金的按期提取

3）避免通货膨胀造成资金缩水

4）预防疾病、意外突发事件的发生

5）保障养老生活有尊严

a、延长寿命—我们需要更多的财富

b、优越的养老生活依靠经济基础

2、理财须知

a、复利-----时间价值（案例）

b、单一投资能解决养老问题吗？（案例）

3、理财的目的

a、目标的设定

b、目标的范围

第二讲、怎样理好财

一、理什么财？

1．树立正确的财富观

a机会自己创造

b明确自己需要什么机会

c机会来临的时候，你准备好了么？

2．做好累积财富应该做的事

a人生阶段与财富需求

b随波逐流是人生大敌

c坚实走好每一步

二、审视自己的人生阶段

1、李嘉诚致富秘笈

2个人理财大厦

三、人生理财三大步骤（图示）

此节解决白领三问：

我去哪里？我在哪里？我如何到达？

1、风险测试

a、风险类型

b、风险偏好

2、资产配置状况-

是否盲目投放？

a因目标选择投资方式

b因年龄而选择投资工具

c因职业选定投资模式

四、十大理财规划（图示）

a规划是否健全？

b是否合理存储、投资？为什么？

例1子女教育金筹划(试算将来）

例2养老金储备

a退休费用估测

b养老金的精算(图表)

第三讲、家庭财务规划案例解析

白领人士如何使家庭财务安全自由

1、目标

2、家庭信息搜集

2、分析概况

3、合理配置

4、投资建议

第四讲、学员风险测试与自我简单规划

（互动参与）

第五讲、课程回顾