银行网点主任与理财经理综合能力提升

《银行网点主任与理财经理综合能力提升》

主讲：牛建萍

课程背景



当今的经济形势下，金融机构对优质客户的竞争成为同业的焦点，同时客户需求的日益

多元化、综合化和个性化，为银行业创造了机遇又提出了挑战。为了服务好更多客户，

现有的理财经理队伍尚需在理财规划专业中不断学习，使其银行服务队伍在转型中综合

素质得到尽快提高。



培训方式：



本课程立足银行理财经理人士，就加强服务赢得客户信赖进行的系统解读和规划指导。

从实用实战出发，以“WHY”解惑，更以“HOW”解决问题，以专题演讲、案例讨论、互动问

答、视频播放和解析相结合。以期达到学员收效颇深。



培训时间：2天，9-12时

课程对象：金融机构银行理财顾问及客户经理



课程大纲

1. 资产（理财）规划与投资关系 

1、为什么人生要有规划？ 

2、什么是资产（理财）规划？ 

3、资产（理财）规划作用、意义 

4、投资与资产管理的区别 



二、家庭理财规划书制作的流程 

1、财务目标设立时的重点 

2、收集之财务资料 

　　基本资料收集 

　　现有投资属性 

　　可承受风险属性 

4、财务专题问卷 

5、家庭自我检视 

去哪里？在哪里？如何去？ 

6、了解家庭财务状况 

财务分析诊断与评估能力 家庭财务报表分析 



三、理财规划比例计算 

[财富健康指数]分析诊断 

1、各种规划量化----数据 

2、货币的时间价值 



四、家庭理财深度分析 

（一）、安全保障规划 

风险管理—人身风险规划 

人身保险规划重点 

（二）、子女教育金规划 

教育金规划应考虑的因素 

（三）子女教育金测算表 

（四）、退休目标规划 

退休规划需考虑的因素 

（五）其他理财目标 

购房、换房理财目标 

购车、换车理财目标 



五、案例讲解 

1、家庭理财目标 

2、家庭财务状况 

3、风险承受力测试 

4、家庭财务隐患 

5、家庭财务分析 



六、理财规划建议书 

1、准备～保险规划 

2、准备～ 养老规划 

3、准备～子女教育规划 

4、准备～购车换车规划 

5、准备～购房换房规划 

6、准备～ 投资规划 



七、理财规划实施方案及客户追踪技巧