零售银行中层管理专业能力提升攻略

《零售银行中层管理专业能力提升攻略》

主讲：牛建萍

课程背景：

当今，金融机构对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求已日益多元

化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。同具有规模商业银行相比

，有些银行的客户经理培训才刚刚起步，处在不断提高的中期阶段。



课程对象：适于民营银行、农商银行、邮储银行、社区银行，以及需要提升的国有银行





培训方式：



本课程立足银行理财经理人士，就加强服务赢得客户信赖进行的系统解读和指导，从实

用实战出发，以“WHY”解惑，更以“HOW”解决问题，以专题演讲、案例讨论、互动问答、

视频播放和解析相结合，让学员带着问题来，带着方法和答案走。



培训时间：6时



课程大纲：

专题一 提高银行理财经理技能的必要性

金融机构的增多

银行间竞争

理财产品的增多

客户的需求



专题二 个人金融及理财相关知识

1、负债业务时代

2、资产业务时代

3、中间业务时代

4、什么是个人理财业务

不正确理财的后果

人生理财三部曲



专题三 银行个人客户分析

银行个人客户的分类

如何让客户始终如一认同我们的服务

什么原因阻碍客户的投资？

案例解析演练



专题四 金融产品及资产配置

银行柜台如何正确销售理财产品

基金、信托、国债、贵金属、

金融衍生品及P2PP2BP2G等产品

产品特征、属性

资产配置技巧



专题五 金融产品赢销及案例分析

需求式、顾问式销售方略

理财规划模板

制作理财规划的五个步骤

子女教育金案例

养老规划案例



专题六 标准服务五步法

1. 什么是个人理财标准服务？

2. 客户有哪些共同需求？

3. 客户期望值与客户满意

4. 优质客户服务准则

案例分析演练

5. 迅速掌握创新营销技能步骤

结束前: 总结