互联网金融--家庭财富管理与传承

《互联网金融--家族传承与资产配置攻略》

主讲：牛建萍

课程背景



在互联网金融时代，转型是当今的重要话题，资金投向财富保值也是永恒的追求，面对

残酷的适者生存的竞争与挑战，不管是个人还是家庭都应该注重财务管理和规划，如果

财务管理不当就会直接牵连影响到家庭的生活质量。因此，提高财商能力，规划个人资

产配置，从个人和家庭来讲，解决的是家庭生活质量能够得到保障，从继承人来讲，解

决的是风险规避、财富保全的最终目标。

• 在经济不景气时代要了解：

• ◎ 实现家庭财务目标需要合理配置资产；

• ◎ 富人的钱是通过风险控制正确理财方可源源不断。



学习目的

★为什么中等收入阶层容易陷入财务管理困境？

★为什么十年前非常辉煌的企业现在已销声匿迹？

★为什么十年前的一些千万富翁现在却欠债累累、久病卧床不起？

• 作为职业经理人，除了工薪收入之外，其他的收入令您满意吗？

• 作为家族企业主您愿意看着资产在交接班时缩水吗？

• 作为自由职业者，您期望道听途说去投资吗？



培训方式：

•

本课程立足中等收入人士以及家族式企业，就加强家庭财富管理进行的系统思考和梳

理，从实用实战出发，以“WHY”解惑，更以“HOW”解决问题，以专题演讲、案例讨论

、互动问答、视频播放和解析相结合，让你带着问题来，带着方法和答案走。



课程时间：6小时



课程大纲

专题一 中国社会经济现象

一、延迟退休--新的养老政策即将出台

二、股市楼市当今的风向标

三、加强财产性收入政策

四、中国和欧美理财收入相比



专题二 厘清创新理财

一、不会理财 -- 财富贬值无止境

二、不会理财 -- 孩子教育费无保障

三、不会理财 -- 富翁家庭财富难保全



专题三 正确投资策略

一、 影响长期投资收益的主要因素

二、家庭资金量化表

家庭资产负债表作用解析

家庭收入支出表作用解析

三、 投资产品分类、功能

1、 保 险

2 、债券与基金

3、关于投资产品--债券

4、关于投资产品 -- 基金

5 、 贵金属

影响世界黄金价格的因素

6 、 信托产品

财产监护信托

个人财产监护信托

案例： 债权人追债未如愿

7、 期货

股指期货风控

8、P2P网贷产品

投资操作须知 案例解析



专题四 利用法律保护资产

一、中国遗产税征收政策草案

遗产税与我们多远？

二、财产传承

如何传承？

订立遗嘱二三四

财产保值演算表

打破富不过三代魔咒捷径



专题五 学员操作 -- 答疑解惑