《家庭财富规划—企管化式管理财富》

《家庭财富规划—企管化式管理财富》

主讲：牛建萍

课程背景

当今，在信息时代，不管是企业和个人都应该注重财务管理和规划，如果个人财务管理不当就会直接牵连所经营的企业或者影响到家庭的生活质量。因此，提高财商能力，规划个人资产，从个人来讲，解决的是财务安全自由；从家庭来讲，生活能够得到保障；从企业来讲，使其健康全面发展。总之，提高国人的理财智慧，树立正确的财富人生观，才能根绝受困于钱财的问题。

课程目的

在危机时代使参训人士：

了解实现财务目标需要合理配置资产；

了解富人的钱是通过财商管理实现的；

了解防止掉入房奴、车奴陷阱需要财务管理；

了解一生有尊严必须学会正确管理财富。

为学员解决什么困惑

★ 为什么当今会出现房奴车奴的现象，白领人士陷入财务困境？

★  为什么中等收入阶层在经济危机时期，抗风险能力差？

★ 为什么白领人士工作时间不长，首先考虑买房买车？

★  为什么白领人士总是在月初是富翁，却在月末变成了月光族？

★ 为什么大多数人明知退休后，社会保险养老金不够用，但是对个人养老资金都没有提前储备呢？

课程对象：中层经理、白领人士等

课程时间：6小时-12小时 /1-2天

培训方式

本课程立足企业主或中等收入人士，就做好财务管理进行的系统思考和梳理，从实用实战出发，以“WHY”解惑，更以“HOW”解决问题，以专题演讲、案例讨论、互动问答、视频播放和解析相结合，让你带着问题来，带着方法和答案走。

课程大纲

导论

从规划理论谈起：

案例：理财能力从哪里来？没有规划能让我们财务安全自由吗？

结论：树立正确的人生观、财富观，以终为始，实现财务安全自由。

（链接视频）

专题一 社会经济现象

改革开放经历四个阶段

专题二 理财观念

一 、 为什么要创新理财？

（一） 不会理财-- 孩子成才教育难保证

（二） 不会理财— 房奴车奴卡奴月光族

不会理财— 通货膨胀 （晚年健康难保障）

不会理财— 富翁家庭财富难保全

（ 案例讲解 以及 视频）

二 、 理财的误区和理财涵义

理财误区

理财涵义

a 思考 ：（图示）

b理财规划包含几要素

c理财规划包含内容

三 、理财与投资的区别

理财是什么？投资是什么？

专题三 如何创新理财

一 、人生的八大阶段

数据说话:（Excel表运算）

子女教育金学费知多少？

退休后养老金知多少？

准备多少钱才够养老？

二 、人生理财三步骤

去哪里？在哪里？如何去？

a大众理财规划的内容

b大众理财工具分析

c人尽其才、量力而行

三、家庭财富的晴雨表

a 资产负债表

b 财务收支表

四、风险偏好、风险承受能力

a 风险偏好测试标准

b 风险承受能力体现

五、人生的十大理财规划

六、资金配置方略

短期、中期、长期

专题四 投资策略

你的钱多少年可以翻一番？

一 、 投资现状

股票-基金-黄金？赔钱--赚钱？

二 、资产配置--合理投放

A 因目标确定投资模式

B 因风险承受产品能力选择

三、 资产配置 --投资产品

关于投资产品（保险、股票、基金等）功用

房产盘活盈利

国债逆回购

投资产品周期

专题五 家庭财富单项及综合规划

（链接企业家感言视频）

财务安全规划---保证实现目标的基础

一、合理投放--资金保值增值案例

（一）子女教育金筹划

子女教育费用测算

（二）退休养老金测算储备

退休费用估测

如何储备养老金

(三) 综合理财规划

民营企业家案例

1、家庭基本信息、生活目标

2、家庭资产负债

3、家庭收入支出

4、财务状况比较对照表---财务诊断与分析

5、审视财务现状

6、测试风险承受能力

7、建议投资渠道和调整方案

专题六 理财规划秘笈

A - 手掌记忆

B、拔河比赛启示

C 理财习惯融入行为中的诀窍

运用电脑软件管理资金的收支

专题七 自作简单财务规划

学员练习并答疑解惑

课程总结