《财商有道--家庭与个人创富规划远景》

《财商有道--家庭与个人创富规划远景》

主讲：牛建萍

课程背景

家庭财务规划是一个很容易被忽视的问题，对于现在多变的环境，许多人认为家庭财务规划是没有意义的行为。但正是这种误解的存在，使国内的白领人士在自己的财务管理过程中经历着一个又一个投资失误和资金贬值的损失。学会制定家庭财务规划，不仅能使白领人士更加认清家庭的资金需要合理配置，而且更能使家庭的财富人生明确、清晰，投资更加有目标、避免损失，让家庭财务安全自由、生活平衡。

本课程深入浅出，不仅从理论的方面来阐述，而且从实际应用的角度来解析家庭财务规划这一主题，让学员在了解家庭财务规划的意义和方法的同时，更能够明白如何让自己的财富人生明确，脱离永远为钱而工作的现状，从而实现让其钱为自己工作的目的，真正实现财富自由。

课程目的

在知识资讯时期，不管是企业和个人都应该注重财务管理和规划，如果个人或家庭财务管理不当就会直接影响到家庭的生活质量。因此，提高财商能力，从个人来讲，解决的是财务安全自由；从家庭来讲，生活能够得到保障。总之，提高白领人士的理财智慧，树立正确的财富人生观，才能使我们在财富管理中游刃有余，让金钱为我们工作。

为学员解决什么困惑

★为什么当今会出现房奴、车奴的现象，白领人士到底如何避免陷入财务困境？

★为什么中等收入阶层在经济危机时期，抗风险能力差？

★为什么白领人士工作时间不长，就首先要考虑买房买车？

★为什么白领人士每天都关注月月发的薪金，而在花钱上却不节制呢？

★为什么白领人士总是在月初是富翁，却在月末变成了“负翁”？

★为什么白领人士明知退休后，社会保险养老金不够用，但是对个人养老问题都没有专户储备呢？

课程对象：中层管理者、白领人士及中等收入阶层等

课程时间： 6小时

课程大纲

第一讲、为什么家庭需要财务规划?

1、理清涵义

1）、为满足更高层次的生活需求

2）保证子女教育金的按期提取

3）避免通货膨胀造成资金缩水

4）预防疾病、意外突发事件的发生

5）保障养老生活有尊严

a、 延长寿命—我们需要更多的财富

b、优越的养老生活依靠经济基础

2、理财须知

a、复利-----时间价值（案例）

b、单一投资能解决养老问题吗？（案例）

3、理财的目的

a、目标的设定

b、目标的范围

第二讲 怎样理好财

一、理什么财？

1．树立正确的财富观

a 机会自己创造

b 明确自己需要什么机会

c 机会来临的时候，你准备好了么？

2．做好累积财富应该做的事

a 人生阶段与财富需求

b 随波逐流是人生大敌

c 坚实走好每一步

二、审视自己的人生阶段



1、李嘉诚致富秘笈

2、个人理财大厦

三、人生理财三大步骤（图示）

此节解决白领三问：

我去哪里？我在哪里？我如何到达？

1、风险测试

a、风险类型 b、风险偏好



2、资产配置状况-

是否盲目投放？

a 因目标选择投资方式

b 因年龄而选择投资工具

c 因职业选定投资模式

四、十大理财规划（图示）

a 规划是否健全？

b 是否合理存储、投资？为什么？

例1 子女教育金筹划 (试算将来）

例2 养老金储备

a 退休费用估测

b 养老金的精算(图表 )

第三讲 家庭财务规划案例解析

白领人士如何使家庭财务安全自由

1、目标

2、家庭信息搜集

2、分析概况

3、合理配置

4、投资建议

第四讲 学员风险测试与自我简单规划

（互动参与）

第五讲 课程回顾