(产品篇）《公司业务产品组合与创新》课程大纲

产品类核心课程：（另行可用名为：《客户需求深度挖掘和公司业务产品创新》、《促进银企合作的金融服务方案设计和案例分析》、《公司银行产品创新和发展趋势》）



《公司业务产品组合与创新》课程大纲

主讲：陈盛东

一、培训对象：商业银行中高级管理人员、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、企金总监、网点负责人、中高级客户经理、产品经理、风险评审人员、信贷管理人员

二、培训内容和目标：课程引入独特的客户需求挖掘技术，全新定义银行产品的特性，结合利率市场化趋势和经济形势，深入剖析公司业务产品创新的新观念和新技术，揭示公司业务创新技术的各种版本及其案例运用，推导出若干公司业务产品创新的方向和营销的新理念，主要通过实际案例的分析、讲解，全面提高商业银行中高级管理人员、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、企金总监、网点负责人、中高级客户经理、产品经理、风险评审人员、信贷管理人员客户需求挖掘、产品组合创新和新形势下的营销能力，在加强风控中创新，以产品创新促发展。

三、培训时间：2天

四、授课形式：讲解+小组讨论+案例+故事+角色扮演+头脑风暴等。

五、课程大纲：（根据时间和需求选择授课）

第一部分：信贷的本质和公司业务营销

信贷的本质

银行营销需解决的问题

债权融资的最大特点

公司业务的客户

银行市场营销的核心

攻城案例

掠地案例

商业承兑汇票的四大功能

大客户营销的三大技术

营销等边三角形

第二部分：客户需求深度挖掘

需求定律：物质利己主义

物权和债权

一个有待破解的经典案例

财务搭脉术

客户对银行的核心需求

核心企业的营销突破技术

用产品对接需求

第三部分：公司业务产品创新

一个游戏的启示

银行产品的核心：攻防结合

产品需要攻破的六道屏障

贷款利率市场化的影响和应对

经典案例：一个需求，十三套方案

产品设计原理

十项防守武器：“老三样”和“新五样”

最近几年的产品创新

供应链的三节棍

现金管理与电子商务

交易银行

他偿性融资和自偿性融资

预付帐款产品案例

浮动抵押的条件

产品结构的四个问题

第四部分 公司业务产品创新经典案例分析

模块一：公司业务2.0版技术案例

银票案例

商票的三大功能

应收租金保理案例

国内信用证灵活运用案例

报表中包含的万千气象

“三办法一指引”带来的新变化

供应链金融

供应链全景图

供应链金融产品的五个切入点

链式融资适用行业

他偿的条件

控制他偿性融资的主要手段

自偿性融资

自偿性融资特点

信用“捆绑”技术

神奇的应收帐款类新产品

重新领悟老太的哲学和游戏

担保的扩展

结构设计

保兑仓的活学活用案例

供应链金融产品元件

授信方案设计案例

钢铁金融和汽车金融

客户目标和产品目标

模块二：公司业务3.0版技术案例

一个偶然消息里蕴藏3亿元存款的故事

跨境人民币贸易

负债新产品案例

负债产品技术版本

自贸区的产品新空间

人民币利率掉期

产品的天空

模块三：公司业务4.0版本技术案例

债务融资工具技术

IPO金融技术

私募股权基金

解禁资金和减持资金

交购间隙存款

托管和监管技术

结构融资技术举例

同业业务的空间

信贷资产证券化

资产管理业务的新空间

跨境跨区业务

模块四:公司业务5.0版本技术案例

线上收单

跨行代扣

跨行代扣的十大行业应用

备付金存款

预付卡技术

现金管理

电子商务技术

电了小产品

协议存款和结构性存款

财政和社保营销术

土地及住房建设资金营销术

金融互联网和互联网金融

陈盛东讲师简介：

国内顶级的供应链金融与互联网金融专家

公司金融“五朵金花”品牌课程版权人

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