《AI在职场中的应用——赋能银行业办公提效》2天版课纲——2026进阶版

AI在职场中的应用

——赋能银行业办公提效

课程背景

当前，人工智能技术正加速重构银行业务生态，从智能风控、数字化客服到自动化运营，“AI 赋能” 已成为银行应对市场竞争、实现高质量发展的核心路径。从 AIGC 技术的持续迭代到 GPT、DeepSeek 等 AI 工具的商业化落地，从客户对高效服务的需求升级到行业合规要求的日益严格，AI 不仅重塑银行服务模式，更成为从业者提升岗位竞争力的关键变量。

银行业从业者在日常工作中面临诸多挑战：信贷业务需快速处理客户资质审核、风险评估等海量数据；柜面与客服岗位需高效响应客户咨询，同时保障服务专业性；合规报表填报、贷后管理报告撰写等文书工作耗时耗力，且需严格符合监管要求；Excel 数据汇总分析、产品推介 PPT 制作等工作，对技能的多元化要求也日益提升。然而，多数从业者缺乏系统的 AI 应用体系，难以将 AI 工具与信贷、客服、合规等核心业务深度结合，导致工作效率受限，难以充分发挥 AI 在降本增效中的价值。

为帮助银行业从业者突破技能瓶颈，把握 AI 时代机遇，本次培训聚焦银行专属业务场景，以 “认知 - 方法 - 场景” 为核心逻辑，从 AI 基础认知切入，详解提示词实用技巧，结合信贷风控、合规报表、客户服务等高频工作场景提供实战化 AI 应用方案，助力学员快速掌握 AI 赋能业务的核心能力，实现个人工作效能与银行服务质量的双重提升。

让您的工作效率逆袭，创造效果加成的秘诀!

授课对象

需要提高效率的职场人士

授课时间

2天，6小时/天

课程收益

掌握AI核心认知与主流工具实操：能熟练运用豆包、DeepSeek、Kimi等国内AI产品，快速处理银行公文撰写、数据清洗、PPT制作等基础工作，大幅缩短办公耗时，提升日常工作效率。

学会AI提示词高阶技巧与智能体搭建方法：能结合银行岗位场景，设计精准指令、搭建简易智能体，解决周报、会议纪要、授信报告等高频工作痛点，实现“人机协同”高效办公。

熟练运用AI工具落地银行业全场景实操：可独立完成各种报告生成、贷款合同合规检查、客户数据分析、营销海报设计等核心工作，提升工作质量与专业性，降低合规风险。

建立AI进阶思维，能根据自身岗位需求：灵活运用AI优化工作流程，从“会用AI”升级为“善用AI”，借助AI工具挖掘工作亮点、提升核心竞争力，为职业进阶赋能。

赠送

0102235教学方式：80%以上为实操，实战课程，强应用与落地

理论讲解，工具输出，案例分析，游戏互动，综合应用，头脑风暴、小组研讨、实操练习

课程大纲

第1讲：AI认知篇——AI趋势与未来格局

AI领域发生的几件大事

马斯克达沃斯演讲核心观点：AI不是替代人类，而是“增强人类”

人机协同新时代：AI是“增强人类智能”的协作者

AI擅长领域：数据处理、模式识别、内容生成、重复执行

人类核心优势：价值判断、情感沟通、战略决策、创意引导

未来工作形态：人类负责定义问题、设定目标、判断价值，AI负责执行、优化、生成

AI对我们影响？

AI影响范围

华尔街日报

马斯克预言

国内有哪些AI产品及最新动态

工具分类与核心更新

DeepSeek：开源Engram架构；1M超长上下文；知识库更新至2025年5月；传闻V4即将发布

豆包2.0：2.0系列发布（Pro/Lite/Mini/Code）；多模态能力全面升级；Agent能力强化

即梦AI：接入Seedance 2.0（四模态视频生成）；

通义千问：Qwen3.5-Plus发布；原生多模态；视觉编程；全球最大开源模型家族

Kimi：新一代多模态大模型K2.5发布

DeepSeek的技术原理与优势

DeepSeek的模型特点

国内主流AI产品功能实操

豆包、kimi、通义千问、deepseek

第2讲：AI方法篇——从提问到共创的进阶技巧

AI对话能力段位测试（前置诊断）

测试目的：快速定位自身AI使用段位，明确进阶重点的薄弱环节

测试方式：完成自测题，即时出测试结果

测试产出：个人段位诊断报告+针对性进阶建议

全阶进阶核心方法青铜段位（基础指令）：使用“场景+受众+要求”的精准指令公式，借助DeepSeek优化指令输入

白银段位（框架思维）：从固定模板升级为可组合业务框架，搭建简易灵活的业务框架库

黄金段位（上下文工程）：搭建“场景画像+质量标准+经验库”的极简语境文档，用飞书多维表格管理

钻石段位（智能体协作）：构建“协调智能体+研究/写作/审核智能体”的分工架构，用DeepSeek搭建智能体

提示词：提问技巧，让AI不再说正确的废话

提示词万能公式：角色定义+问题描述+输出目标+要求补充

指令式提问:确保得到更精准的答案

角色扮演式提问:秒变专家的AI更睿智

示例提问:让内容更多细节

搭建智能体解决高频AI对话

案例实战：现场聚焦案例产出课程结果（基于岗位场景产出相关提示词模板）

提示词高阶技巧与智能体搭建核心方法提示词技巧：掌握多视角提问、反向提问、链式提示词、角色建模四大核心，搭建可直接套用的提示词模板库

个人智能体搭建：明确“固定角色+固定任务+固定输出格式”核心，完成角色定义、模板配置与优化

核心概念：脑手协同

智能体（脑）：负责人设、意图识别与逻辑规划。

技能（手）：负责联网搜索、API调用等具体执行。

协同逻辑：用户指令→智能体拆解→调用技能→整合输出。

实操方法：构建三步法

搭建框架（角色-任务-约束）：

定角色：明确身份与风格。

拆任务：规划技能调用时机。

设约束：规范格式与禁忌。

练习案例：实时竞品情报助手

提示词：设定“搜近7天新闻→读高优文章→提取关键信息→输出Markdown表格”流程。

第3讲：AI场景篇——银行业全场景效率升级

文采之韵：职场写作（Word）—— 聚焦银行公文与报告

工作汇报与年度述职： 学习突出汇报亮点，有效传达工作成果，增加升职加薪筹码。

周报与日报： 学会利用AI一分钟生成简洁明了的日报和周报。

会议纪要： 掌握记录要点，生成令领导满意的会议纪要。

精华提炼： 运用AI工具成为文档压缩和要点提取高手。

调研报告与授信报告： 学会撰写有深度、凸显价值的调研报告；重点掌握结构化授信报告生成，包含企业概况、行业分析、财务分析、风险分析、授信建议。

合规检查与文档审核： 利用AI自动检查文档是否符合内部合规要求，如反洗钱、反欺诈等。

创意策划： 借助AI获取创意灵感，不断产出金点子。

练习案例：

撰写一份年度述职报告，结合个人岗位数据生成结构化内容。

输入企业关键信息，自动生成一份符合规范的授信调查报告初稿。

对一份贷款合同进行合规性检查，标记潜在风险点。

演示之秀：PPT制作 —— 银行培训与营销演示

AI生成PPT【应用场景/案例】

各行业的内部汇报、工作总结、商务演示、方案提案、路演、教学等场景

国内免费AI+PPT生成工具/平台、AI生成PPT【主要功能/流程】

输入主题、上传文档、大纲生成PPT

自动搜索图片和配图

一键生成PPT： 掌握利用AI快速生成PPT的技巧。

课程标题与课纲： 学会快速生成10个爆款课程标题；运用AI一键生成并修改课纲。

课程讲义与教案： 借助AI结构化梳理课程思路；快速生成训前、训中、训后的教学方案。

课前调研问卷与课后考试题： 自动生成调研问卷问题和格式；生成多种题型的课后考试题。

PPT排版美化

高清图片切换、一键排版图+文、文档格式转化、一键表格美化、一键多文字排版

练习案例：

将一份Word调研报告一键转为PPT，并完成视觉优化。

快速生成一份“新春理财节”营销活动介绍PPT（10页），符合银行品牌规范。

数据分析：Excel —— 银行财务与客户数据分析

数据预处理： 利用AI自动完成数据清洗、融合和转换。

数据探索与分析： 借助AI进行数据可视化、特征分析和异常检测。

自动化分析： 运用AI自动生成报告，减少手动操作流程。

智能图表与报告： 一键生成图表和报告。

自然语言写VBA代码： 简单有效批量解决数据分析问题。

自动生成透视表、自动智能化用条件格式、自然语言写公式

练习案例：

输入“请分析销售数据中的区域差异，并生成可视化图表”，完成全流程操作。

财务报表简化实操（课堂模拟）：使用模拟银行月度财务数据表（仅含5-8个核心项目：营业收入、利息支出、管理费用等），借助AI自动完成数据清洗，用条件格式标记异常项目（如费用超出预算的项目），快速生成简易分析报表。

◦客户数据简易分析（课堂模拟）：使用模拟银行客户数据（含客户性别、存款类型、月均交易次数3个核心字段），借助AI完成特征分析，识别高潜力客户（如月均交易次数≥5次的客户），生成简单可视化图表（柱状图/饼图）。

创意之泉：AI生图

无版权图片创作：掌握AI绘画技巧，成为绘画高手。

- 即梦AI接入Seedream 2.0，支持2K/4K高清输出，满足印刷级需求。

文生图与以图生图：文本、图片生成高质量图像技巧。

- Seedream 2.0支持复杂逻辑推理，可生成符合特定场景需求的精准图像。

创意改造功能：AI对图片进行背景替换、风格转换、保持人物姿势等操作。

- 支持多图融合创作，将多张图片元素智能组合。

智能画布操作：局部重绘、一键扩图、AI消除、抠图等功能。

- 支持智能构图推荐，AI根据图片内容自动推荐最佳裁剪方案。

练习案例：为「信用卡新户礼活动」设计一套朋友圈 / 公众号宣传图

AI赋能图像海报创作

优势：无版权风险 - Seedream 2.0内置版权检测功能，自动识别并规避侵权风险。

国内图片生成AI工具推荐

AI绘画提示词构成讲解 - Seedream 2.0支持复杂逻辑推演，提示词可包含多步推理需求。

AI工具之一键抠图 - 支持批量抠图，一次性处理多张图片。

AI海报设计工具：既梦AI给你无限创意 -Seedream 2.0后，支持联网检索最新设计趋势，自动匹配品牌调性。

练习案例：设计「个人养老金账户推广」主题海报

以下内容为授课和学员练习案例

更多AI办公提效场景如下（10个主题20个以上应用场景）

序号

主题

场景描述

具体应用

1

智能文档处理

自动化文档分类与归档

AI自动识别文档类型，如合同、报告、发票等，按预设规则分类归档。

智能文档内容提取与摘要生成

AI提取文档关键信息，生成摘要，方便快速了解文档核心内容。

各种公文写作的自动生成

AI根据输入的主题和内容要点，自动生成公文初稿，如通知、报告、请示等，提高写作效率。

自动化、智能化生成PPT课程

AI根据输入的主题、大纲或文本内容，自动生成PPT幻灯片，包括文字、图表和设计元素，辅助教学或演讲。

2

智能会议管理

会议安排与通知自动化

AI根据日程安排会议，自动生成通知。

实时会议内容记录与纪要生成

AI实时记录会议内容，自动生成会议纪要，方便后续查阅。

3

智能语音助手

日常办公任务语音交互

通过语音指令完成邮件发送、日程安排、信息查询等任务。

多语言语音交互与翻译

支持多语言交互，实时翻译语音内容，方便跨语言沟通。

4

数据分析与报告

自动化数据分析与可视化

AI分析数据并生成直观的图表和报告，帮助管理层快速决策。

预测性数据分析与趋势预测

基于历史数据预测业务趋势，如销售预测、客户流失率等。

5

智能客户服务

自动化生成客户问题解答

AI快速回复常见问题，减轻人工客服负担。

个性化服务推荐与客户画像生成

根据客户行为和偏好生成画像，提供个性化服务和产品推荐。

6

人力资源管理

智能简历筛选与人才评估

AI快速筛选简历，评估候选人能力，提供详细评估报告。

员工绩效分析与个性化培训计划

AI分析员工绩效，制定个性化培训路径，促进职业发展。

7

市场营销支持

自动化营销文案生成与优化

AI根据目标客户生成营销文案，优化内容以提高吸引力。

市场趋势分析与竞争对手情报收集

AI分析市场动态，收集竞争对手信息，为营销策略提供支持。

智能化生成海报视频

AI根据输入的主题、文案或设计风格，自动生成海报或短视频，用于社交媒体推广或广告。

8

风险管理与合规

自动化风险评估与报告生成

AI分析数据生成风险评估报告，涵盖风险识别、监控和应对措施。

合规性检查与文档审核

AI自动检查文档是否符合内部合规要求，如反洗钱、反欺诈等。

9

个性化学习与发展

员工学习路径规划与资源推荐

AI根据员工需求规划学习路径，推荐适合的课程和资源。

智能学习进度跟踪与反馈

AI跟踪学习进度，提供实时反馈和提升建议。

10

智能信息检索

快速全网搜索知识库与文档

AI快速检索相关信息，精准提供高质量内容，提高工作质量。

智能知识推荐与共享

AI根据用户需求推荐相关知识，促进团队知识共享。