《保险营销师的迭代宝典》

《保险营销师的迭代宝典》

2025经济态势下的保险营销新思路

主讲：兰琪老师

【课程背景】

在当前经济发展趋势下，业务人员除了要具备对高净值客户的资产配置方案个性化订制能力外，还要懂得全新的保险营销理念和技巧，学会将营销策略与人工智能大数据相结合，特别是深度了解中国十四五规划和双循环新发展格局的进展与动态，在全球经济振荡复苏的主基调下，了解中美之间关税大战引发的不确定性加强的复杂关系本质，实现从财富管理与资产配置视角进行保险专业规划的专业视角的升级。

本课程将从颠覆常态资产配置思维入手，在了解全球新格局下金融服务的重构的前提下，如何对客户进行资产配置，做好资产底层的财务安全规划，为客户生动诠释财富平衡之道。

在专业夯实的基础上，全力打造新时代下的保险营销师技能，本课将提供一些实操的成功案例，让客户经理能够愈发精准地找到客户的痒点，懂得如何挖掘痛点；并会策划多种营销手段和模式，高效实现业务产能增长。

【课程收益】

了解国际经济形势，掌握我国相关政策，深度了解当前行业环境与市场变化趋势

掌握资产配置与财富财富管理的视角谈保险的方法

学会发掘客户的痒点，痛点，为保险营销创造话题。

【课程对象】

银行RM、三方财富理财顾问、保险经纪人、保险代理人等

【课程时间】

1天（6小时/天）

【课程大纲】第一讲：山雨欲来风满楼——预防大于补救

反常态局势下的变化知多少

世界局势的变化

中国经济的变化

客户资产配置需求的变化

不同市场周期下的财富保卫战（保险配置建议）

衰退期

复苏期

过热期

滞胀期

第二讲：从容来自稳固——家庭资产配置先求稳

一、如何借助资产配置的相关法律法规来夯实保险理念

保险法

合同法

税法

婚姻法

二、资产配置的四大核心离不开保险规划

资产隔离

资产传承

移民税务

婚姻规划

三、如何从家庭资产配置全景规划中植入保险理念

标准普尔四象限逻辑新解

家庭结构对资产安全的影响

生命周期对客户痛点的影响

平衡规划四大法则

资产配置思路下的保险规划成功案例分享

第三讲：保险营销师如何把握新局势

一、如何看待保险业发展新局势

保险销售渠道端情况

保险销售产品端情况

报行合一政策带来哪些积极影响

二、各金融平台保险营销模式解析

财富公司保险营销模式分析

保险公司保险营销模式分析

家办等平台保险营销模式分析

银行业保险营销优劣势分析讨论

三、保险业的发展机遇与挑战与客户痛点的高度契合之处

1. 中国企业主代际传承规划的巨大需求

2. 养老规划服务的多层次市场需求

3. 定制化、个性化的保险营销服务

第四讲：保险营销师如何更新迭代

体验式营销模式

打造用户完美体验的方法

五个触点的设计思路

用户体验成功的标志

保险超市营销模式

打造银行独有的营销模式

保险超市的搭建

营销场景的设计

网络保险营销模式

自媒体如何起号

发微信圈要“圈”什么

社群营销新打法

大数据精准营销模式多维度数据收集与分析

客户动态需求预测

差异化市场细分

跨渠道整合营销

第五讲：保险营销师如何针对不同优质客户提升个人经营能力

一、苦练内功，内核升级

明确自身洽谈优势

认知提升

信息储备

圈层拓展

关键人物的培养

二、建立全新保险营销思路

1. 传统保险销售思维局限性的原因

2. 财富管理思维销售保险的优势

三、营销方案分组学习讨论