《掌握个税汇算清缴 轻松布局个人养老金市场》

《掌握个税汇算清缴 轻松布局个人养老金市场》

讲师：华越

【课程背景】当前，各家银行都在竞相争取个人养老金的开户业务，然而他们面临着一个共同的挑战：缺乏有效的吸引客户的手段。每年3月至6月，是个人所得税汇算清缴的时段，这是一个关键的机遇。然而，众多客户对个人所得税的汇算清缴感到困惑，不清楚如何正确填报，更不了解个税筹划的技巧。

对于银行的客户经理来说，如果能掌握个税汇算清缴的填报方法，并有能力指导客户完成填报，将成为一个强大的利器。通过这个抓手，他们不仅可以为客户提供实实在在的服务，解决他们在个税填报上的难题，还可以利用这个机会，轻松推动个人养老金账户的开户业务。客户经理在指导客户填报个税的同时，可以详细解释个人养老金账户的优势，比如税收优惠、长期投资增值等。他们可以通过专业的知识和贴心的服务，帮助客户理解并接受个人养老金账户，从而提高开户的成功率。此外，通过这种方式，客户经理还对客户进行了深度的KYC，与客户建立了长期稳定的信任关系，为未来的其他业务发展打下坚实的基础。

【课程对象】涉及所有个人养老金账户开户任务的网点主任、理财经理、客户经理。

【课程时长】1 天，6小时/天

【课程方式】理论讲解+实操演练+互动体验+疑问解答

【课程目标】

1.掌握个人所得税申报的基本流程和最新政策

2.掌握如何利用税优政策来切入个人养老金及其他商业保险

3.提高财富管理的专业水平，增强客户信任

【课程大纲】

第一篇 个税汇算清缴公告解读

一、什么是年度汇算

二、哪些人需要办理年度汇算

三、政纳税人办理年度汇算需要提交的资料 四、纳税人如何办理年度汇算退税、补税

五、没有具实申报个税汇算清缴的相关税务处罚

第二篇 个税APP手把手教填报

一、基础填报

二、收入和税前扣除

三、核对计算

四、退税情景分析

五、补税情景分析

第三篇 看懂专项附加扣除“7张表”

一、3岁以下婴幼儿照护费用

二、子女教育支出

三、继续教育支出

四、大病医疗支出

五、住房贷款利息

六、住房租金

七、赡养老人

该薅的羊毛都薅到了吗

一、个人养老金的填报与抵扣

二、税收健康险的填报与抵扣 三、年终奖发放避坑指南

四、公益捐赠避坑指南 五、居民换购住房个税优惠政策

个人所得税申报常见Q&A

子女的范围包括哪些 二、大病医疗专项附加扣除的方式是什么，纳税人的注意事项

住房贷款利息专项附加扣除范围及需要符合的条件

夫妻双方婚前都有住房贷款，婚后怎么享受专项附加扣除

住房贷款利息和住房租金扣除可以同时享受吗

父母和子女共同购房，住房贷款利息专项附加扣除怎么扣

住房租金专项附加扣除范围是怎么规定的

八、夫妻双方无住房，两人主要工作城市不同，如何进行扣除

第六篇 协助银行走进企业办理个税汇算清缴及个人养老金账户

根据行方邀约客户情况，协助银行客户经理走进企业举办沙龙活动，现场指导客户办理个税汇算清缴，并以个税汇算清缴为抓手批量开立个人养老金账户，解答客户疑问。