反洗钱监管政策解读及重点防范

反洗钱监管政策解读及重点防范（3个小时）

一、我国反洗钱监管政策解读

1）我国参与反洗钱组织构筑完整有效体系

2）人民银行3号令强化反洗钱监管

3）法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）银反洗发〔2018〕19号

4）法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）

5）央行公布反洗钱报告加强监管方向

6）银行违反金融机构反洗钱规定

7）反洗钱三大工作基础：合法审慎原则、保密原则、全面合作原则

8）国际汇款业务控制不足而引发洗钱风险，美国监管部门近年针对各国银行的罚款情况二、金融反洗钱重点防范措施

1）有效客户身份识别

2）及时、准确报告可疑交易