财富管理业务营销（网点负责人）

财富管理业务营销（网点负责人班）

课程纲要：

一、大数据时代零售银行经营型态的改变

因应客户接触管道的改变

高度竞争与非银化趋势的改变

金融科技化与智能化下的客户经营模式

二、新时代零售银行管理到底要管什么?

对外客户经营维护八大方向

对内人员绩效管理七大关键

从领导力到执行力全面提升

三、四大经营关键提升客户体验

强化综合银行解决方案能力

提升投资解决方案产品推荐能力

聚焦长期客户生命周期财富规划能力

转化客户多元银行跨条线需求能力

四、如何利用客户分层增加客户往来诱因

目标客户群体的梳理方法

防守型存量客户分层策略

攻击型存量客户分层策略

客户分层管理应达成的目标

五、如何透过客户分群维护提高客户经营针对性

客户分群维护的两大模式与管理重点

如何利用KYC 与客户风险属性评估有效协助客户经营

发展主要客群的经营维护管理模式

家庭主妇

退休老年人士

企业主与企业高管

一般大众客户与代发工资客群

六、资产配置提升客户黏性与往来资产规模

以资产配置解决目前客户经营的难点

金融产品配置单一, 没有目的性, 客户忠诚度差

不只专注于收益的解决方案

实现客户多层次金融需求

避免集中度风险的解决方案

增加客户黏性的模式

资产配置常用模式与方法

标准普尔资产配置象限应用

家庭财富金字塔应用

财富管理金三角应用

资产配置的进阶修练

大类资产配置与经济循环

期间配置产品混搭

风险混合配置模式

多重目的配置方法

售后服务优化于资产配置的中要做法

七、客户分级维护提高网点经营效率与资源分配运用

高高客户由单一产品发展到资产配置经营模式

高低客户由冷漠到熟悉的计划性顾问式营销模式

低高客户透过客户升等获取他行存款提升模式

低低客户利用智能自助与远距交易工具提高经营效能模式

八、如何导入系统化客户经营模式建立过程管理结点

绩效结果取决于过程管理的步步到位

建立客户关系与服务关系的管理要点

提供产品推荐和售后服务的管理方法

深化客户经营与客户介绍客户的管理要点