3.0时代，保险营销的正确打开方式

《3.0时代，保险营销的正确打开方式》

讲师：华越



【课程背景】2023年7月31日，3.5%预定利率定价的保险产品全面下架停售，整个保险行

业进入了所谓的“3.0%时代”。表现最直接的就是保费上涨了，客户对产品的预期下降了

，购买保险的动力就更不足了。考虑到投资市场的现状，未来继续下沉的可能性很高，

那么作为保险从业者，我们应该如何面对呢？打破传统的销售模式，转变新的销售思路

，就显得非常重要且紧迫了。

本课程从客户的需求点、关注点、风险点出发，从全新五大营销切入点着手，帮助

学员快速提升与客户之间的成交能力，并将自己的个人品牌迅速的植入对方大脑的过程

，给客户做更有价值的财务保全与财务安全保障方案，自然规避掉3.0时代，甚至预定利

率继续下调带给保险从业者的冲击，将营销成交转化于无形之中。

【课程对象】希望提升营销能力及技巧，加强对法商、税商知识储备的需要与客户接触

的保险从业人员。

【课程时长】1天，6小时/天

【课程方式】理论讲解+情景演练+互动体验

【课程收益】

★通过课程的学习，帮助学员从三个层面引导客户建立风险意识，并从全新角度掌握保险

营销五大切入点。

★通过课程中所涉及的方法，帮助学员提升深度KYC的能力，以及与客户进行沟通的能力

;

★通过课程中的案例演练，提高学员未来展业中的实战能力。



【课程大纲】

3.5停售后的本质分析

一、客户的需求是什么

二、何为营销中的优秀方案

二、普通保单成交原因

三、大额保单成交原因





如何引导客户建立风险意识

一、个人层面风险解析

二、家庭层面风险解析

三、企业层面风险解析



第三篇 新视角保险营销五大切入点

一、投资切入解析

1.资产配置

2.养老规划

3.子女教育

二、财富传承切入解析

1.财富传承面临的问题

2.常用财富传承工具比较

三、婚姻破裂切入点解析

1.感情的伤害

2.资产的混同

3.保险的作用

四、债务隔离切入点的解析

1.企业资产与家庭资产混同的三大原因

2.保险在债务隔离中的架构搭建及作用

五、税务风险切入点的解析

1.金税四期下的税务稽查

2.房产税风险

3.遗产税风险

4.个人所得税风险



第四篇 客户营销与维护策略

1. 个人品牌树立

1.提升形象

2.专业保障

2. 充分精准KYC

1.何为KYC

2.KYC的难点

3.KYC的模型

4.KYC的六大版块

5.企业主/高管/都市白领/全职太太等四大客群“五点一况”

画像分析（特点、关注点、痛点、风险点、决策点、理财情况）

3. 五步进阶式成单法沟通逻辑

1.挖需求

2.掘风险

3.汇诉求

4.出方案

5.促大单





第五篇 重点目标客群成交法则

每组学员将根据预先抽到的案例或是目前正在跟踪营销的案例，结合所学到的知识

，按照客户画像、风险点、痛点、需求点、综合进行金融及非金融方案的设计并展示，

头脑风暴进行互动交流与分析。

如何保护《消失的她》

如何照顾保护未成年子女

企业家如何隔离企债务风险

全职太太如何进行资产保全

中老年家庭传承的规划及安排