金税四期时代下的高客面谈技巧与财富规划策略

《金税四期时代下的高客面谈技巧与财富规划策略》
讲师：华越
课程背景：在共同富裕的大背景下，收入分配秩序和财富积累机制进一步规范。金税四期使得企业经营的数据全领域、环节、要素透明化、数字化，高净值客户面临的税务的监管稽查手段也更强，客户对此十分重视，迫切渴望了解金税四期带来的影响，以及未来如何改进商业模式、如何合规经营企业规范纳税、如何打理好存量资产、如何搭建家族企业财富安全港。而一线营销人员如何去和客户谈金税四期、更好地切入金税四期，进而与保险、保险金信托、资产配置进行很好的链接，已经成为了迫切需要提高的技能。
适合对象：财富顾问、客户经理、理财经理、绩优保险营销人员
培训时间：6小时，1天
课程亮点：互动式培训（案例解析+法税商提升+经验+分享交流）
课程目的：通过本次训练营的学习，让学员们深入了解金税四期，以及金税四期对客户企业家业会带来怎样的重要影响。通过不同类型客户的肖像图，揭示金税四期的风险点，找到对应的话术和洽谈路径，通过大量案例让学员掌握如何利用金税四期作为跟客户谈论财富保障与传承的切入点，并能灵活使用有效的金融工具及非金融工具为客户搭建家庭财富安全港。
课程大纲：
金税四期下税务管控新思路
与互联网一起成长的金税系统
金税四期总体框架及创新点
金税四期引起的财富隐患危机
金税四期下双高人群涉税风险
企业涉税风险
虚开增值税发票、企业经营款入私户风险、资产代持风险、收入性质转化风险、股东长期向公司借款、虚假交易转移利润等等
个人涉税风险

个独税优虚假交易、个人所得税汇算清缴、房产税、遗产税
金税四期下常见税务稽查方式及案例解析
大数据比对稽查及案例解析
重点交易环节稽查及案例解析
“双随机、一公开”稽查及案例解析
CRS信息交换稽查及案例解析
个人汇算清缴稽查及案例解析
实名举报稽查及案例解析
金税四期下税务稽查后果及影响
行政处罚解析
刑事处罚解析
个人纳税信用
企业纳税评级
金税四期下税务规划思路
时间维度
地点维度
主体维度
交易维度
第六篇 金税四期下打造家业企业财富安全港五步法
第一步：家业企业财富全面体检
第二步：历史漏洞尽快弥补
第三步：应税资产向免税资产转化
第四步：利用保单隔离风险
第五步：利用家族信托及保险金信托进行财富安全传承