快速上手学法税--高客营销维之必备技能（课程大纲）

《快速上手学法税--高客营销维护之必备技能》

讲师：华越

【课程背景】高净值客户拥有大量的财富，对于他们来讲，财富本身是否安全就是最大的风险点，由此衍生到家企资产混同带来的风险、离婚时财产分割带来资产缩水的风险、财富在向第二代传承过程中各种税费带来的资产缩水风险等等这些高净值客户关注的风险点几乎都与中国现行的《民法典》、《公司法》、金税四期密不可分。但是当我们在和高端客户沟通风险管理时，心中充满了不自信，开不了口...；当我们谈起了法律、税务的时候，专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止...；当我们艳羡业务高手签下大额保单时候，听到他们分享不同客户的默契沟通和关键点的林林总总，对专业服务能力的渴求写在我们的脸上...

【课程对象】零售分管行长、营业经理、私行客户经理、贵宾理财经理、二级分行私行投资顾问及业务推动人员

【课程时间】半天，3小时

【课程方式】互动式培训（分组讨论+案例解析+法商税商提升+经验分享交流+现场答疑）

【课程收益】本次培训通过小故事形式，深入浅出地讲解《民法典》时代下婚姻、继承条款变更对高净值客户财富传承的影响，以及新《公司法》修订和金税四期涉税风险对企业家的挑战，让学员在轻松的氛围中掌握晦涩难懂的法律条款，并能够在今后的实战营销中，学会运用金额工具及非金融工具为客户量身出具综合财富管理方案。

【课程大纲】

第一篇 故事：不能乱开的增值税发票

掌握知识点：金税四期下企业涉税风险及应对策略

一、金税四期下双高人群涉税风险

（一）企业涉税风险

虚开增值税发票、企业经营款入私户风险、资产代持风险、收入性质转化风险、股东长期向公司借款、虚假交易转移利润等等

（二）个人涉税风险

个独税优虚假交易、个人所得税汇算清缴

未来新增税种

房产税、遗产税

二、金税四期下常见税务稽查方式及案例解析

（一）大数据比对稽查及案例解析

（二）重点交易环节稽查及案例解析

（三）“双随机、一公开”稽查及案例解析

（四）CRS信息交换稽查及案例解析

（五）个人汇算清缴稽查及案例解析

（六）实名举报稽查及案例解析

三、金税四期下税务稽查后果及影响

（一）行政处罚解析

（二）刑事处罚解析

（三）个人纳税信用

（四）企业纳税评级

四、金税四期下税务合理筹划的思路

（一）时间维度

（二）地点维度

（三）主体维度

（四）交易维度

第二篇 故事：意想不到的离婚判决

掌握知识点：民法典“婚姻篇”的改变对高净值客户财富的影响

一、个人财产与夫妻共同财产的区分

二、离婚规则的改变对高净值客户财富的冲击

三、共同债务认定新规则对婚姻财富是利是弊

四、财产制度调整对婚姻财产配置的变化

五、婚姻中弱势方在财富保障中的新策略

第三篇 故事：我家的房子是谁家的

掌握知识点：民法典“继承篇”的改变对高净值客户财富的影响

一、常见财富传承工具优缺点比较（遗嘱、法定、保单、家族信托、保险金信托）

二、取消“公证遗嘱效力优先”对财富传承的影响

三、遗产范围的改变对财富继承带来的影响

四、新继承规则增加“遗产管理人”对财富传承的影响

五、隔代传承有多难

六、法定监护与意定监护

第四篇 故事：上市企业家的痛

掌握知识点：新经济形势上市企业家面临的风险及应对策略

一、上市企业家面临的风险有哪些

（一）传承风险

（二）家企不隔离的后果

（三）资产代持的后果

二、新《公司法》修订对企业主经营产生的深刻影响

（一）新公司法下投资股东也可能被“扫地出门”

（二）债务老板投资多家公司会不会承担“连坐”责任

（三）防火墙的有限公司为什么为“防火失灵”

（四）新公司法对小股东的保护有哪些

三、为什么上市企业家夫人的底气这么足

第五篇 如何打造家企财富安全港

第一步：对企业及家业税务进行全面体检

第二步：历史漏洞尽快弥补

第三步：应税资产向免税资产转化

第四步：利用保单隔离风险

第五步：利用家族信托及保险金信托进行财富安全传承