数字化转型背景下银行投商行一体化模式创新与案例解读

银行数字化转型背景下投商行一体化模式创新与案例解读





课程背景：

数字化转型背景下，很多银行存在以下问题：

➢ 不清楚银行投商行一体化业务发展现状？

➢ 不清楚如何进行投商行一体化模式创新？

➢ 不知道其他银行投商行一体化业务案例？

课程特色：

➢ 有实战案例

➢ 有原创观点

➢ 有精彩解读

学员收获:

➢ 掌握投商行一体化客户不同阶段金融需求

➢ 学习投商行一体化客户业务创新成功案例

➢ 学习创新投商行一体化业务综合金融服务

授课老师： 坚鹏老师 中国银行业协会特聘讲师

培训对象：需要学习银行投商行一体化的职业人士

课程设置时间：6小时

授课特点:

➢ 焕发精神、启发思考、激发行动

授课风格：

➢ 以案例的方式解读原创方法论

➢ 以互动的方式增强学员获得感

➢ 以咨询的方式提高培训实效性

课程大纲：

一、银行投商行一体化业务发展现状分析

1. 投商行一体化业务的必要性研究

2. 不同类型银行投商行一体化业务模式分析

3. 投商行一体化业务未来的三大发展趋势

4. 投商行一体化业务面临的三大挑战

5. 投商行一体化业务面临的三大机遇

二、根据客户转型需求设计不同阶段的创新产品

1.

初创阶段的投商行一体化特点及产品设计（线上信用贷、抵押贷、担保贷、天使基金、

母基金、税银贷、结算贷、工资贷等）

2.

成长阶段的投商行一体化特点及产品设计（互联网供应链金融产品、融资租赁、信托、

抵押贷、担保贷、一二级联动项目融资、专利贷、厂房贷、VC、母基金、资金管理服

务等）

3.

扩张阶段的投商行一体化特点及产品设计(互联网供应链金融产品、融资租赁、信托、

价值联系性贷款、资产证券化、线上信用贷、抵押贷、担保贷、PE、母基金、常年财

务顾问、资金管理服务等)

4.

成熟阶段的投商行一体化特点及产品设计（上市投商行一体化产业基金、融资租赁、信

托、债券融资、抵押贷、担保贷、收购兼并财务顾问、股票质押贷款、并购重组贷款

、资产证券化、理财、资金管理服务等）

5.

衰退阶段的投商行一体化特点及产品设计（混合所有制改革基金、股票质押贷款、并购

重组贷款、资产证券化、抵押贷、担保贷、投商行一体化年金、常年财务顾问、理财

、上市投商行一体化再融资财务顾问、债权债务管理财务顾问、资金管理服务等）

三、投商行一体化业务创新案例分析

1. 兴业银行投商行一体化业务创新案例分析

2. 光大银行投商行一体化业务创新案例分析

3. 中国农业银行投商行一体化业务创新案例分析

4. 摩根大通投商行一体化业务创新案例分析

5. 汇丰银行投商行一体化业务创新案例分析

四、投商行一体化业务转型解决方案设计

1. 投商行一体化业务开发必须掌握的行业研究方法论

2. 以某投商行一体化为背景的XX银行综合金融解决方案解读

3.

未来金融产品创新建议（包括行业及客户选择、产品设计、盈利模式、业务活动范围、

战略控制点、风险控制等）

4.

面向不同阶段投商行一体化的综合金融解决方案设计建议（包括银行内部及银行与旗下

其它金融机构之间的协同联动）

5. 投商行一体化业务数字化转型解决方案

XX银行投商行一体化业务战略研究

1. 投商行一体化业务发展定位

2. 投商行一体化业务发展目标

3. 投商行一体化业务发展模式

4. 投商行一体化业务发展路径

5. 投商行一体化业务发展策略

6. 投商行一体化业务发展举措

银行如何打造协同联动的投商行一体化服务体系

1. 建立优化投商行一体化服务组织结构

2. 设计投商行一体化服务手册

3.

建立协同联动内外机制（包括银行、证券、信托、基金、融资租赁等不同投商行一体化

之间及银行内部之间的机制）

4.

银行投商行一体化业务转型模式初步思考（例如“以客户为核心，以资源整合、协同发

展为基础，实施专业化、差异化、智慧化三大战略）

5. 银行投商行一体化服务发展策略初步思考

6. 银行投商行一体化服务发展举措初步思考

七、内容总结与行动计划

1、内容总结

2、心得分享

3、问答与交流

4、行动计划

练习：根据工作中存在的问题和实际情况制定行动计划

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