企业客户综合金融服务创新

企业客户综合金融服务创新





课程背景：

很多银行存在以下问题：

➢ 不知道如何学习其他银行同业的成功做法

➢ 不清楚企业客户综合金融产品如何创新？

➢ 不清楚如何协同联动创新企业客户综合金融服务？

学员收获:

➢ 掌握企业客户不同阶段的金融需求。

➢ 学习企业客户综合金融成功案例。

➢ 学习银行企业客户综合金融产品创新方法。

课程特色：

➢ 精彩解读银行成功案例。

➢ 深度研究企业多方需求

➢ 灵活创新综合金融服务。



授课老师： 坚鹏老师 银行转型升级首席顾问

培训对象：需要学习企业客户综合金融服务创新的职业人士。

课程设置时间：3-6小时

课程大纲：

一、深度挖掘企业客户综合金融服务需求

1. 企业融资需求分析

2. 企业投资需求分析

3. 企业理财需求分析

4. 企业资金管理需求分析

5. 企业财务顾问需求分析

二、企业客户不同阶段产品设计

1.

初创阶段的企业特点及产品设计（线上信用贷、抵押贷、担保贷、天使基金、母基金、

税银贷、结算贷、工资贷等）

2.

成长阶段的企业特点及产品设计（互联网供应链金融产品、融资租赁、信托、抵押贷、

担保贷、一二级联动项目融资、专利贷、厂房贷、VC、母基金、资金管理服务等）

3.

扩张阶段的企业特点及产品设计(互联网供应链金融产品、融资租赁、信托、价值联系

性贷款、资产证券化、线上信用贷、抵押贷、担保贷、PE、母基金、常年财务顾问、

资金管理服务等)

4.

成熟阶段的企业特点及产品设计（上市公司产业基金、融资租赁、信托、债券融资、抵

押贷、担保贷、收购兼并财务顾问、股票质押贷款、并购重组贷款、资产证券化、理

财、资金管理服务等）

5.

衰退阶段的企业特点及产品设计（混合所有制改革基金、股票质押贷款、并购重组贷款

、资产证券化、抵押贷、担保贷、企业年金、常年财务顾问、理财、上市公司再融资

财务顾问、债权债务管理财务顾问、资金管理服务等）

三、企业客户综合金融服务案例分析

1.

中国建设银行综合金融服务分析（打造“一点接入、联动服务、综合解决”的工作模式）





2. 中国工商银行综合金融服务分析

3. 中国农业银行综合金融服务分析

4. 中国光大银行综合金融服务分析

5. 招商银行综合金融服务分析

四、企业客户综合金融解决方案设计

1. 以某企业为背景的工商银行综合金融解决方案解读

2. 银行现有金融产品分析（包括银行类、信托类、证券类、融资租赁类、基金类等）

3.

银行未来金融产品创新建议（包括行业及客户选择、产品设计、盈利模式、业务活动范

围、战略控制点、风险控制等）

4.

面向不同阶段企业的综合金融解决方案设计建议（包括银行内部及兴业银行与兴业系旗

下其它金融机构之间的协同联动）

五、如何打造协同联动的综合金融服务体系

1. 建立优化综合金融服务组织结构

2. 设计综合金融体系手册

3.

建立协同联动内外机制（包括兴业系旗下的银行、证券、信托、基金、融资租赁等不同

公司之间及银行内部之间的机制）

4.

银行综合金融服务发展模式初步思考（例如“以客户为核心，以资源整合、协同发展为

基础，实施专业化、差异化、智慧化三大战略）

5. 银行综合金融服务发展策略初步思考

6. 银行综合金融服务发展举措初步思考

六、内容总结与行动计划

1、内容总结

2、心得分享

3、问答与交流

4、行动计划

练习：根据工作中存在的问题和实际情况制定行动计划

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