初级对公客户经理数字化业务能力提升

初级对公客户经理数字化业务能力提升





课程背景：

很多银行存在以下问题：

➢ 不知道对公增量与存量客户营销方法？

➢ 不知道如何提升对公数字化营销能力？

➢ 不清楚如何分析财报及控制信贷风险？

课程特色:

➢ 焕发精神、启发思考、激发行动

学员收获：

➢ 系统学习对公增量与存量客户营销方法。

➢ 帮助学员快速提升对公数字化营销能力。

➢ 帮助学员掌握财报分析与信贷风控方法。

授课老师： 坚鹏老师 中国银行业协会特聘讲师

授课风格：

➢ 以案例的方式解读原创方法论

➢ 以互动的方式增强学员获得感

➢ 以咨询的方式提高培训实效性

培训对象：

银行业公司业务相关从业人员。

课程设置时间：2天

课程大纲：

对公客户营销六步法

第一步：建立信任

第二步：需求挖掘

第三步：产品介绍

第四部：异议处理

第五步：交易促成

第六步：客户维护

研讨：目前我行在对公客户营销方面应该重点采取哪些改进行动？

如何拓展增量客户

拓展对公存款客户的主要策略

拓展对公客户中间业务的主要策略

拓展对公客户信贷业务的主要策略

拓展对公客户综合金融业务的主要策略

研讨：结合中国银行双户双基工程的具体要求，我们未来应该哪些行动？

如何挖潜和维护存量客户

分析存量客户主要特点

分析存量客户主要需求

建立多层次的客户关系

建立多级联动的营销机制

提升对公业务的专业形象

提供综合金融的解决方案

提供有吸引力的增值服务

研讨：结合中国银行双户双基工程的具体要求，目前我行在存量客户挖潜方面应该哪些

行动？

企业财务报表分析

资产负债表的结构

资金的来源与运用

资产质量分析

负债质量分析

利润表各项目间关系的分析

利润质量分析

财务报表分析案例

集团客户调查授信常见问题及对策

集团客户风险管理难点

集团客户调查授信常见问题

集团客户调查授信监管要求

集团客户调查授信注意事项

集团客户风险管理体系总体架构

集团客户识别与认定、评级与限额核定规则

集团客户调查报告分析

集团限额对授信业务的管控用

集团客户授信审批规则、贷后及预警管理

案例分析：国内银行授信案例分析——例如民营企业客户关键人物分析

研讨：重点服务的企业客户在调查授信过程中出现过哪些问题？采取了哪些应对措施？

未来应该如何改进？

公私联动交叉营销技巧

公私联动交叉营销面临的挑战

公司联动交叉营销四大工作内容（计划出3道题目）

建立联动营销意识

熟悉对公对私产品

明确交叉营销各岗位职责

建立交叉营销管理机制

公私联动交叉营销的步骤

公司联动营销中的客户关系管理问题

挖掘公私联动交叉营销机会

银行数字化营销与数字化营销能力提升

什么是数字化营销？

数字化营销的十二种分类

数字化营销与传统营销的相同点与不同点

对公客户经理数字化营销能力分析

1) 数字化认知能力

2) 数字化推广能力

3) 数字化销售能力

4) 数字化运营能力

5) 数字化服务能力

金融场景搭建与获客

什么是场景

场景分类及痛点

场景建设成为金融机构的必然选择

瞄准重点场景（包括政务平台、产业园区、专业市场、链式获客、行业协会）

资金方和场景方三大业务痛点

场景化获客四大策略

大中型银行场景方获客案例

场景化获客四大关键要素

研讨：目前我行在金融场景搭建与获客方面应该哪些行动？

场景营销活动策划与银行数字化营销能力提升行动

银行数字化营销案例（用3个案例说明如何利用数据挖掘探寻客户需求并解决相关问题）



场景营销活动案例（包括权益裂变类、习惯养成类、事件营销害、公益活动类等）

数字化营销整体方案设计（包括数据整合、客户洞察、全生命周期营销等）

强化数据治理——数字化营销的基础

客户价值挖掘与价值评估（包括客户画像分析示例，建立以客户为中心的服务场景等）



制订“千人千面”的营销推送策略（场景驱动、人机结合、精准推送）

制订客户全生命周期营销策略（包括引入期、成长期、成熟期、休眠期等）

沉睡客户激活策略

潜在流失客户召回

中国农业银行场景营销活动策划方案案例

内容总结与行动计划

内容总结

心得分享

问答与交流

行动计划

练习：根据工作中存在的问题和实际情况制定行动计划

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