《财富管理大纲》





财富管理之财富密码

开篇：

系统解读每个财富管理渠道的运行原理及特点、优缺点和风险系数。

一、投资理财的意义

1. 树立正确的财富观念

2. 融资是方法投资才是技术

3. 钱的圈怎样才能画圆圈

4. 财富管理领域派系之争

5. 企业与家庭财富管理规划

二、投资环境

1.国际经济形势

2．最新宏观与经济政策解读

3. 新常态经济环境下财富管理策略

一、债权类投资工具

1.储蓄

2.国债

3.货币型基金(债券型基金、余额宝）

4.保险（理财保险分类：分红险、万能险、投连险）

5.P2P

6.信托

7.民间借贷（小贷、典当）

8.银行的各种理财产品

（分类：债券类产品、信托类产品、结构性产品、新股申购类产品及 QDII产品）

二．股权类

1、股票 (A股、H股、打新股）

2、私募股权基金

3、股票型基金

4、券商集合理财

5、有限合伙

五、股票投资

1.散户亏损的主要原因

2.正确经典的股票投资指导理论

3．一个中心两个基本点分析法

4.六步六层百战百胜选股法

5.股票投资的策略选择

6.客服投资表现的人性弱点

三、衍生类

1.外汇

2.股指期货

3.国债期货

4.商品期货

5.贵金属（黄金、白银）

四、实体类

1、房产（商品房、商业地产、地皮）

2、黄金（首饰自用、自存金条）

3、商铺

4、古董、字画、玉石

六 投资工具的组合管理

1、 投资组合理论及构建

2、 投资组合决策与分析

3、 投资组合的管理过程

4、 投资组合实证评估

六、的经济周期背景下如何选择投资理财

1、复苏阶段

现象；如何判断；如何决策；收益率：股票>债券>现金>大宗商品

2、过热阶段

现象；如何判断；如何决策；收益率：大宗商品>股票>现金/债券

3、滞胀阶段

现象；如何判断；如何决策；收益率：现金>债券>大宗商品/股票

4、衰退阶段

现象；如何判断；如何决策；收益率：债券>现金>大宗商品；股票>大宗商品

七、目前财富管理市场骗局揭秘

骗局一：分红险的秘密 骗局二：网络理财陷阱

骗局三：现货白银投资骗局 骗局四：民间借贷骗局

骗局五：邮票、纪念钞投资骗局 骗局六：P2P平台跑路

骗局七：电信诈骗 骗局八：信托陷兑付风波

骗局九：非法集资骗局 .......

八、财富保护

1、企业家都会面对什么风险？ & 家庭争产、政治风险、经营风险、市场风险...

2、解读世界独特的瑞士银行 & 保密制度、存取流程、优缺点、未来发展

3、如何技巧保护与传承财富 & 信托、保险、移民

五、投资八大法则

1、目的性法则

2、信用法则

3、不动心法则

4、调研法则

5、钱的圆圈法则

6、因地制宜法则

7、逆向思维法则

8、反人性法则