金融产品解析及资产配置

课程名称： 《金融产品解析与资产配置》



主讲： 单丹老师 6课时



【课程大纲】：

一、基础金融市场概述（1小时）

1、货币市场

2、债券市场

3、股票市场

4、商品市场

5、衍生品市场（期权、期货、远期、掉期）





二、大类金融产品的设计与解析（4小时）

1、结构性产品

➢ 为什么股票挂钩产品可以承诺到期保本

➢ 如何获取超额回报

➢ 讨论：什么样的市场环境适合投资结构性产品

2、基金投资

➢ 公募基金的分类

➢ 挑选优质基金的四大维度

➢ 实现高位卖出、低位买入的秘诀

➢ 如何收获基金投资中的微笑曲线

➢ 讨论：如何利用基金与保险的组合，达成更好的教育金、养老规划

➢ 案例分析

← 亏损基金如何处理

← 基金定投如何止盈

← 如何通过再平衡策略实现二次营销

3、外汇投资

➢ 国家外管政策

➢ 影响货币价格的因素分析

➢ 不同外币投资渠道风险分析

➢ 直盘交易/期权挂钩产品/代客境外理财产品

➢ 讨论：人民币贬值预期下，如何帮助高净值客户进行资产配置

4、商品类投资

➢ 影响黄金、原油价格走势的因素

➢ 投资渠道分析

➢ 讨论：中国大妈是否能够战胜华尔街之狼

5、信托产品

➢ 集合资金信托

➢ “刚性兑付”到底存不存在

➢ 国内家族信托发展现状

➢ 讨论：如果宝强当年选择家族信托，是否可以避免今天的尴尬？

6、私募股权、专项基金类投资

➢ 什么是私募股权投资

➢ 私募股权投资的目标客群及风险

➢ 关于专项基金类投资，有一个销售永远不会告诉你的秘密

➢ 案例：某专项基金投资产品分析

7、房地产投资

➢ 未来影响房地产价格的因素分析

➢ 不买房，是否就不会被高房价所绑架？

➢ 高净值客户资金集中投资房地产的风险

➢ 除了远赴海外买房，还可以怎样投资海外地产

➢ 讨论：美国、日本以房养老在中国落地的可行性探讨

8、新环境下的另类投资

➢ 金融产品包装下的艺术品投资

➢ 邮币卡电子盘交易

➢ 如何辨别不同外衣下的“庞氏骗局”



三、资产配置的“正确姿势”（1小时）

1、明道、取势、优术下的资产配置

2、财富管理的三大难点

3、同质化的市场竞争中，如何获取高净值客户的认可



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