《银行网点主任与理财经理综合能力提升》

课程大纲

一、 资产（理财）规划与投资关系

1、为什么人生要有规划？

2、什么是资产（理财）规划？

3、资产（理财）规划作用、意义

4、投资与资产管理的区别

二、家庭理财规划书制作的流程

1、财务目标设立时的重点

2、收集之财务资料

　　基本资料收集

　　现有投资属性

　　可承受风险属性

4、财务专题问卷

5、家庭自我检视

去哪里？在哪里？如何去？

6、了解家庭财务状况

财务分析诊断与评估能力 家庭财务报表分析

三、理财规划比例计算

[财富健康指数]分析诊断

1、各种规划量化----数据

2、货币的时间价值

四、家庭理财深度分析

（一）、安全保障规划

风险管理—人身风险规划

人身保险规划重点

（二）、子女教育金规划

教育金规划应考虑的因素

（三）子女教育金测算表

（四）、退休目标规划

 退休规划需考虑的因素

（五）其他理财目标

购房、换房理财目标

购车、换车理财目标

五、案例讲解

1、家庭理财目标

2、家庭财务状况

3、风险承受力测试

4、家庭财务隐患

5、家庭财务分析

六、理财规划建议书

1、准备～保险规划

2、准备～ 养老规划

3、准备～子女教育规划

4、准备～购车换车规划

5、准备～购房换房规划

6、准备～ 投资规划

七、理财规划实施方案及客户追踪技巧