《金融理财业务与营销顾问专业技能提升》

专题一   展望金融机构发展趋势

     一、 金融业务趋势

     二、 由传统服务向综合理财转型

     三、 金融机构目前与未来的销售渠道

     四、 金融业务的比拼之一

         服务的比拼

         人才的比拼

     五、市场呼唤专业的金融理财顾问

       分享：

     1、为什么要开展综合理财业务？

     2、今后是否为客户做全面理财服务？

     六、中国和欧美理财收入相比

           ◎ 资产分布图比较

  专题二   个人资产及理财技能知识

      一、金融机构步入资产管理时代  

          咨询顾问类业务

             避税类中间业务

   二、金融理财真正涵义

   三、理财与投资的区别

   四、理财规划目的与作用

  1、资产合理配置--投资组合策略

   2、累积财富-- 风险管控

          ◎  风险承受能力测试类型

      ◎ 从事职业在风险类型中的占比

    五、人生的十大理财规划

       ◎  解析各项规划功用

       ◎  购买金融产品支出多少钱为宜？

          ◎  怎样确定客户适合你推荐的产品？

          ◎  投资产品的数据比值（量化说服力）

     专题三  金融个人客户的分类

       一、按照购买产品类型划分

       二、按照金融资产规模划分

  三、个人客户的分类  

        演  练

     四、 理财顾问处理客户问题案例

     ◎  题：购买金融产品业务

.           （一）场景介绍：

       （二）表演要求：

  五、金牌理财顾问的七项修炼

      ◎ 改变聚焦的习惯

      ◎ 专业、诚信是理财顾问的首要标准

        专题四  金融产品资产配置

             一、 资产配置程序

             二、 资产配置的优势

             三、 资产配置原则

             四、  资产配置技巧

             五、金融产品种类、利弊

            ◎ 解析基金、信托及P2P等产品特征

            ◎ 风险来自于哪里？

            案 例

  　　　专题五  金融产品赢销及案例分析

         一、理财规划流程架构

             ◎ 理财规划流程

           ◎ 与客户见面沟通时重点

        ◎ 观点引导

  思 考：影响投资收益的主要因素有哪些？

        二、 财务目标设定

         ◎  家庭财务资料收集流程

           三、安全保障规划

        1、现有保障额度

        2、风险管理—人身风险规划

          ◎ 家庭保额应该有多少才够？

               合理的保额=人生责任

          四、子女教育金规划

             ◎ 子女教育规划应考虑的因素

             案例解析

          五、退休目标规划

            ◎ 退休规划应考虑的因素

            案例解析

          六、 中国遗产税

            如果开征，未来5-10年将有大批的企业家---交班传承

           当被继承人离开人世时--资产的继承人是谁？

          七、资产传承目标规划案例解析:

        演  练

        要求：

           一人扮演客户，一人扮演理财顾问，一人点评。

         八、答疑解惑

          课程总结