商业银行理财经理技能提升攻略

**部分： 提高银行理财经理技能的必要性

一、金融机构的增多

二、银行间竞争

三、理财产品的增多

四、客户的需求第二部分：  金融及理财基础知识 一、 负债业务时代1.  消费负债模式 二、 资产业务时代

1.  金融机构步入资产管理时代

三 、中间业务时代

1.  中间业务（代理）：

1)咨询顾问类业务

2) 承诺类中间业务

3) 交易类中间业务

4) 担保类中间业务

2. 中间业务现状分析1)中间业务发展对策

第三部分：  理财产品分析及应用

一、资产配置

1.资产配置的意义、作用

2.资产配置的的模型图示

二、理财传统产品种类与风险

1.股票、开放式基金、私募基金、

2.国债、贵金属 、保险

三、互联网金融知识介绍

1.P2P和P2B网贷 的模式

2.众筹解析及实战案例

3.大数据在社会中的体现

4.  其他投资产品

第四部分： 理财客户服务知识及技能一、理财与资产配置关系

1.理财的目的

2.资产合理配置--投资组合策略 3.累积财富-- 风险管控 1) 风险承受能力测试参考标准

2) 风险承受能力测试

二、 如何正确销售理财产品

1.银行个人客户的分类

1)找出阻碍客户的投资原因

三 、  需求式、顾问式销售方略

1.与客户沟通的六大关键

2.产品赢销及案例分析

第五部分：金牌理财经理的五项修炼

一、客户认同我们服务的攻略

二、大堂经理处理客户问题案例第六部分：销售实操环节

一、销售理财产品案例演练解析    

实景：分组演练 、当众评分 、直至熟练 。